FIRE Jovem - Março 2022 R$ 102.906 (+0,58%) - Chegada aos 100k!

É isso, meus amigos, depois de três anos do meu início formal nos investimentos, quando ainda era um mero estagiário, atingi essa que pode ser considerada a primeira conquista relevante no caminho até a independência financeira. Meu patrimônio investido finalmente rompeu a marca dos 6 dígitos e ultrapassou a marca de de 100 mil reais investidos! Sei que o caminho é longo e ainda faltam muitos '100 mil' pra alcançar a tão sonhada independência financeira, mas é gratificante conquistar os primeiros cem mil. E que venham mais, para todos nós!

Depois de um início conturbado em 2022, com a guerra derrubando as rentabilidades e jogando o resultado de fevereiro lá no chão, tivemos o primeiro mês com rentabilidade positiva em 2022. Minhas ações nacionais caminharam em linha em o IBOV e subiram 5,75% em março, como elas representam cerca de 30% da carteira, esse foi o principal motivo para a rentabilidade positiva. Fundos Imobiliários (+1,10%), Criptomoedas (+ 14,76%), ETF XMAL11 (+8,16%) e Títulos Públicos (+2,08%) também deram sua contribuição para aumentar o patrimônio. Como nem tudo são flores, a forte queda do dólar impactou fortemente meus investimentos no exterior, que caíram 7,38% e representam cerca de 23% do patrimônio total. Com isso, a rentabilidade final no mês de março foi de +0,58%, uma variação modesta quando comparada aos 6,06% do IBOV ou até os 0,93% do CDI.

Abaixo vocês podem acompanhar a rentabilidade histórica da minha carteira medida com regime de cotização. Mesmo com a sova que estou tomando para o IBOV em 2022 (-2,35% x +15,98%) a rentabilidade história continua levemente acima da Bolsa Brasileira, possivelmente no mês que vem veremos o IBOV batendo minha carteira ao considerar toda a série histórica, veremos...

Em resumo, os números da carteira referentes ao mês de março são os seguintes:

Patrimônio Total: R$: R$ 102.906 (R$ 91.168 em fev/22)

Variação Patrimonial: + 12,84% (vs. fev/22)

Rentabilidade no mês: +0,58% (-2,51% fev/22)

Rentabilidade Acumulada Início (fev/2019): 26,44% (calculada por regime de cotização)

Como devem imaginar, se a rentabilidade foi medíocre e o patrimônio aumentou consideravelmente só há uma explicação: um forte aporte de grana. E foi justamente isso que aconteceu, aproveitei o pagamento da participação nos lucros da empresa e fiz um grande aporte que foi distribuído em: 

1) ETFs Internacionais (+3,5k): IEFA, IEMG, QUAL, EEMV e PXH - investi com o dólar a R$ 4,94 no início do mês.

2)  Tesouro Pré-Fixado 2029 e Tesouro IPCA+ (+ 3k): aproveitei as excelentes taxas do tesouro para investir mais uma grana neles e fixar a rentabilidade na casa dos 10% a.a líquidos, de lá pra cá as taxas já deram uma boa baixada.

3) ETF XMAL11 (Small Caps nacionais) (+1,5k): estou pensando seriamente em deixar de investir em ações individuais, por ora estou comprando o ETF XMAL11 que tem a menor taxa de adm para small caps brasileiras.

O resto do aporte foi destinado ao Caixa, que na prática rende 100% do CDI. Com isso, a alocação final da carteira do FIRE Jovem ficou assim:

Em abril devo aproveitar a queda do dólar e aportar novamente nos ETFs no exterior, diminuindo meu preço médio do dólar. Meu objetivo é chegar a ~30% do patrimônio investido diretamente no exterior, o que devo alcançar até o final do ano se tudo der certo. Localmente provavelmente irei investir em FIIs pois estão ficando um pouco distantes do alvo de 10%.

Sobre renda passiva: o mês de março foi muito generoso, ficando em segundo lugar em maior quantia recebida desde o início da carteira. Com alguns pagamentos de JCP e Dividendos de ações nacionais como ITSA3, EGIE3, BBAS3 e MYPK3 (entre outras) e o pagamento trimestral de alguns ETFs no exterior recebi um total de R$ 371,15 em março, uma bela quantia para este jovem em início de jornada.

Já os gastos em março foram bem altos, principalmente devido ás férias que tirei na última semana, mas tenho plena consciência que foi um dinheiro muito bem gasto em duas viagenzinhas com a minha companheira pelas praias e montanhas sudestinas. O plano inicial era fazer uma viagem internacional, mas o plano foi destuído pela GOL, que cancelou o voo sem maiores explicações. No fim das contas foi até bom porque nos poupou uma grande dor de cabeça com testes de COVID e aeroportos.

Agora terei mais uma semaninha de férias para descansar e acertar algumas coisas, vou tentar usar o tempo livre para fazer alguns posts extras por aqui, principalmente na a série dos fundos de gestão ativa brasileiros, que já teve o segundo post publicado. Nesta série estou fazendo um estudo para avaliar se os fundos de gestão ativa brasileiros batem o mercado ajustado ao risco usando a linguagem Python. Os dois primeiros posts foram sobre os fatores de risco do mercado e estão muito interessantes e explicativos, neles explico de onde vem a teoria por traz dos fatores de mercado e faço uma análise do desempenho destes fatores no mercado nacional e internacional.

De resto a vida vai muito bem, fiz uma excelente viagem com minha namorada na última semana, visitamos as praias do litoral norte de SP e depois a charmosa colônia finlandesa de Penedo no Rio e Janeiro, foi uma viagem excelente. Tivemos algumas notícias ruins em março que deverão nos impactar financeiramente, mas nada que não possa ser contornado. A vida segue ótima e espero que continue assim. Muita paz a todos e grande abraço.

FIRE Jovem